あなたの収入を知ることは、あなたがどれだけ課税されるかを理解するための最初のステップにすぎません。 このガイドは、米国の税制がどのように機能し、どこに適合するかを理解するのに役立ちます。

税制とは何ですか？

連邦政府は、毎年どのくらい稼ぐかに基づいて人々に課税します。 七税 カッコ —収入の範囲に基づいて—支払う金額を決定します。

調整された収入による連邦税のブラケット

独身の未婚申告者が連邦所得税に対して支払う税率。

所得税区分の申請カテゴリーは何ですか？

これらの括弧に加えて、 「ステータス」とも呼ばれるXNUMXつの主要なカテゴリ 課税方法に影響します：

1. シングルファイラー-未婚
2. 結婚、共同出願—一緒に出願するカップル
3. 既婚、別に提出
4. 世帯主—未婚、資格のある子供と同居

一緒に、カテゴリと カッコ このように見えます。

調整された収入による連邦税のブラケット

さまざまなカテゴリの納税申告者の所得税区分。 注意： *資格のある未亡人または未亡人 結婚して共同で申請している人と同じ所得区分を持つ独自のカテゴリです。

それでは、税制はどのように機能しますか？

上記の表を見ると、あなたはあなたの収入のすべてに対してXNUMXつの定額で単に課税されていると仮定するかもしれません。 しかし、それはそれよりも複雑です。

米国には、いわゆる 累進税制。 それが本当に意味するのは、あなたが稼ぐ金額に応じて、あなたが課税対象となる金額です-上で概説した税の括弧内であってもです。

例：単一の申告者として、20,000ドルの課税所得をもたらします。 12％の課税範囲に分類されますが、単純に12％が課税されるわけではありません。 代わりに、最初の9,700ドルに対しては最低レートで、それ以上の収益に対してはより高いレートで課税されます。

つまり、0〜9,700ドルと9,701〜39,475ドルの9,700つの異なる税区分で課税されます。 最初の10ドルに対しては、10,300％のみが課税されます。 残りの$ 12は、970％の次の税ブラケットレベルで課税されます。 したがって、最初のブラケットに1,236ドル、XNUMX番目のブラケットにXNUMXドルを支払う必要があります。

州と連邦の税制の違いは何ですか？

上記のチャートは、連邦所得税のブラケットを示しています。 別の州税区分もあります。 各州には独自のルールがありますが、通常は連邦政府よりも低い税率で所得を課税します。 ほとんどの州には、連邦政府と同様の累進的な税制があります。 ただし、いくつかの例外があります。

7つの州 所得をまったく課税しない：

• アラスカ州
• フロリダ州
• ネバダ
• テキサス州
• サウス・ダコタ
• ワシントン
• ワイオミング州

テネシー州とニューハンプシャー州は、賃金からの所得には課税しませんが、投資からの所得には課税します。

XNUMXつの州 一律の税収、いくら作成しても：

• コロラド州
• イリノイ州
• インディアナ
• ケンタッキー州
• マサチューセッツ州
• ミシガン州
• ノースカロライナ州
• ペンシルベニア州
• ユタ州

私はどの税制に属しますか？

税率を決定するには、2019年の課税所得を知る必要があります。これには、次のXNUMXつのことがわかります。 収入 とは 税額控除.

• 所得：基本的にすべての収入は課税所得です。 この 含ま 給与、賃金、チップ、フリーランスの仕事に対する支払い、不動産からの売上など。 （キャピタルゲインも含まれます。 異なるレート 短期か長期か、そしてあなたの収入が何であるかに応じて）。
• 税額控除： 税額控除 あなたの総収入から差し引かれた金額ですので、 納税額を引き下げる.

総所得を決定したら、通常、控除額を差し引いて課税所得に達することができます。 上の図を参照して、どこに配置されているかを確認してください。

標準控除とは何ですか？

最もよく使われる税額控除は 標準控除、ある あなたの収入から差し引くことができる質問なしの量、支払わなければならない税金の総額を減らします。 標準的な控除を主張する前に、ルールを理解していることを確認してください-たとえば、できません 住宅ローンの利子を差し引く 標準控除も請求している場合。

例：収入が32,000ドルの収入のみである12,200人の人物を取り上げましょう。 彼らが標準的な20,000ドルの控除のみをとる場合、彼らはおよそ12ドルの課税所得になります。 つまり、彼らはXNUMX％のブラケットに分類されます。

IRS税務監査とは何ですか？

IRS監査は、IRS職員による個人の納税申告のレビューです すべてが正しく行われたことを確認します。 時々、 あなたはランダムに選ばれます、しかし通常は何かまたは誰かがあなたの返品を際立たせ、監査のためにフラグが立てられます。 監査されている場合、 あなたが見つけます 郵便で—電話では決して.

また、IRSから 税務通知ボタンの隣にある 通常はそれほど深刻ではない とすることができます いくつもの理由、本人確認、納税申告額の増減など。

IRSはどこまで遡って監査できますか？

彼らのもの 一般に 過去XNUMX年間の税務監査を含みます。 ただし、主要なエラーを特定した場合、代理店はさらに振り返ることができます。 通常、XNUMX年以上さかのぼりません。

誰が監査を受けますか？

彼らのもの 世帯収入が最低50,000ドルから100,000ドルの納税者を監査する.

ProPublicaが報告したように、IRSは 予算は前年比で大幅に削減されました、そして富裕層や企業を監査する能力も低下しています。 最近、 納税者の上位1％は ほぼ同じレートで監査 主張する人として 勤労所得税額控除 （EITC）、平均世帯収入が年間20,000ドルのグループ。

最近の 分析 アフリカ系アメリカ人の人口のXNUMX分のXNUMX以上が貧困線以下であるという事実にもかかわらず、ミシシッピデルタの田舎の郡がアメリカで最高の監査を受けた郡であることがわかりました。 また、監査率が最も高いXNUMXつの郡はすべて、主にアフリカ系アメリカ人のディープサウスの田舎の郡です。

「目的を達成するのに苦労している人は、不幸にも監査されていますが、幸運なことに、結果を出さずに税金をかわしています」 上院議員ロン・ワイデン、D-Ore。、上院財政委員会のランキングメンバー、 2018年にProPublicaに語った.

この記事はもともとに登場しました ProPublica

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