詐欺師を特定して阻止する方法

: By マッコーリー大学、ジェニファー・ウィルソン

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詐欺師を特定して迷惑をかける方法 Don Hankinsのクレジットカード盗難（フリック、CC 2.0）

A 共通のステレオタイプ彼らがサイコパスであることが詐欺師のものです。詐欺師は、不正行為の結果を考慮して、操作性があり、無謀で無慈悲であると考えられます。

しかし、これらの形質は必ずしも典型的ではありません。違う人がいろいろな状況で違うタイプの詐欺をする。

私は詐欺裁判で伝えられた決定をレビューし、一部の詐欺師は完全に反省的であり、一部は反省的であり、私がインタビューしたいくつかの詐欺師は、彼らの道徳を犯すことで苦痛を説明しました。 1人の詐欺師は、彼の犠牲者に害を及ぼすことについての彼の後悔を語った。

詐欺師が誰であるか、なぜ彼らが何をするのかについての偽りのステレオタイプは、私たちに間違った人々を追いかける可能性があります。

ステレオタイプは役に立たない

「典型的な」詐欺師は中年の男性マネージャー別のステレオタイプです。しかしこれは、オーストラリアの歴史における個人による最大の詐欺のうち、 Rajina Subramaniam （A $ 45 million）およびソーニャカーサー（$ 20万ドル）。

詐欺についての理論は、詐欺師の予測にはほとんど役に立たない。支配的な理論は、詐欺トライアングル動機、機会、正当な理由を含む詐欺を提示する。

しかし、それは誰が詐欺の原動力になるのか & 詐欺行為を決定する

詐欺トライアングル詐欺三角形とダイヤモンド。著者提供

The Fraud Triangleの適応、詐欺ダイヤモンド余分な要素を追加します。その根拠は、不正行為の機会を特定し、悪用するためには、ある程度の能力が必要であるということです。

しかし、私が後で説明するように、これもあまりにも単純です。

詐欺師を見つけ出す方法

詐欺師が私たちの残りの人と違うかどうかについての意見は異なります。雇用主を守るために怒っている詐欺師は、非常に良心的、無責任で、社会的規範を欠いている。対照的に、自分の利益のために怒っている詐欺師は、ナルシシズムと意識不足.

一部の詐欺師にはギャンブルの中毒がありますが、すべての中毒者が詐欺を犯すわけではありません。一部の研究者ギャンブルが詐欺の理由ではなく弁解であるかどうかという疑問。

私がインタビューした詐欺師の一人は、一部の投資が悪くなった後、家族に提供することが切望されていると説明した。彼は、彼の犯罪についての彼の残念が彼に再犯を防ぐだろうと言った。別の人は、犯罪記録の危険性があるため、もし彼が将来家族がいたら、彼が家族のために提供することを妨げる可能性があるので、彼は再犯しないと言いました。

このすべての研究のさまざまな結果は、詐欺師を特定しようとするために1つの指標を選ぶことに愚かさを示しています。たとえば、犯罪記録のみを使ってスクリーンする組織では、危険性の低い従業員よりも、よりリスクの高い人を採用することができます。

とにかく、ほとんどの従業員詐欺の有罪判決を受けた者は、過去の刑事訴訟記録を持たず、決して再犯することはありません。

職業詐欺師は犯罪記録のチェックに表示されないことがあります。有罪判決を受けたり、告発されたり、逮捕されたりすることのないように、スマートまたは幸運な人もいます。以前の雇用者は、彼らが犠牲にされたことを認識しないかもしれません。雇用者はまた、悪い宣伝を避けるために当局を関与させないことを決定するかもしれない。

じゃあ、どんなことしてるの？

どのようにして社員が詐欺を起こすのか信頼できる心理テストなしそれらをスクリーニングするには？

雇用主は、心理学者が基本的な帰属エラーと呼ぶものを避けることから始めなければなりません。環境の影響を無視しながら個人の特性に焦点を当てます。つまり、誰が不正行為をする可能性が高いのかを予測するためには、不正行為の環境の影響を理解する必要があります。

潜在的な詐欺師とその広いコンテキストの両方を含むさまざまな要因が、さまざまな方法で詐欺のさまざまな段階にどのように影響するかを説明するモデルを作成しました。

人 - プロセスモデル。著者提供

ご覧のように、私たちが指摘できることは、詐欺につながることはありません。

The Fraud Diamondのケイパビリティ要素を使用してモデルを説明するために、無能なマネージャーは、財務諸表を改ざんして自分の間違いを隠蔽する可能性があります。能力の欠如は、組織の会計管理が貧弱な場合には障壁にはなりません。スマートな詐欺師は、能力の低い詐欺師よりも長い期間、より多くのお金を盗む可能性があります。彼または彼女はまた、検出を完全に避けるかもしれません。

詐欺師を止めるための銀の弾丸はありません。どのような状況でどのタイプの詐欺行為をする可能性が高いかを予測することは、同じ状況下で多くの人々を怒らせる人とそうでない人を比較することを含む。しかし、我々はこれを行うためのデータをまだ持っていない。

雇用者は、詐欺を行う可能性が高い従業員を研究者に伝えたい場合、カーペットの下で犯罪を掃除するのではなく、詐欺師を当局に報告することによって支援する必要があります。研究者は、繰り返し盗む人は、連続殺人犯よりも犯罪者と共通しているかもしれないということを理解する必要があります。

その間に、死に瀕している親戚のために医療費を払うことを盗む人は、億万長者のPonzi計画運営者とほとんど共通していないと考える必要があります。