2021年の最善の解決策:あなたの愛する人のための金融スクラップブックを作成する

2021年の最善の解決策:あなたの愛する人のための金融スクラップブックを作成する
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マリー・T・ラッセルによるナレーション

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2020年は私たちの後ろにあるかもしれませんが、残念ながら、米国のCOVID-19の発生 記録を樹立し続ける 壊滅的な結果をもたらします。 軽症の人は数日以内に自宅で回復するかもしれませんが、専門家は入院しなければならない人を言います 平均的な滞在を体験する 約XNUMX週間で、介護施設での回復時間がさらに必要になる場合もあります。 ウイルスも今では 死の主要な原因 そして、その喪失は、家族が彼らの愛する人の最後の願いを理解し、重要な文書を見つけ、そして彼らの問題を解決するために奮闘することを残す可能性があります。

COVID-19であろうと自動車事故であろうと、私たちは皆、家計を管理したり、重要な不動産文書にアクセスしたりするために他の誰かに頼らなければならないリスクを冒しています。 今年は、あなたの愛する人のための経済的な「スクラップブック」を作成することによって、準備することを決意します。

金融スクラップブックとは何ですか?

金融スクラップブックは、家族や友人が緊急時や人生の終わりにあなたを支援できるようにする「ハウツー」ガイドおよび情報源です。 財務スクラップブックは遺言書や財産文書ではありませんが、その情報が含まれている可能性があります。 むしろ、それはあなたの世帯を運営し、子供やペットを管理し、アカウントを一時停止または閉鎖し、そしてあなたの状況について友人や拡大家族に通知するために使用できるリソースです。

スクラップブックには、重要な書類や口座番号だけでなく、個人的な指示も含めることができます。 いくつかの提案が含まれます:

  • アカウント番号と会社の連絡先情報を使用して、毎月支払う必要のある請求書(住宅ローンと住宅所有者協会の支払い、公共料金、ケーブル、電話とインターネット、クレジットカードなど)

  • 電話番号と連絡先名を使用した継続的な補助的な家庭用サービス(食料品の配達、ハウスクリーニング、害虫駆除、庭の手入れなど)

  • 学校、課外活動、小児科医、医療専門家のリストと連絡先情報、および彼らの日常生活の概要を含む、子供のニーズに関する情報

  • ペットケアの方向性と獣医情報

  • 貯蓄口座と投資口座のリスト、および各口座の明細書を含む、財務計画のコピー

  • 出生証明書、結婚許可証、離婚判決、車のタイトル、財産証書、遺言書、パスポート、医療指示書、埋葬地などの重要な書類。

  • アカウント情報(自動車、生命、健康、傘など)を含む保険書類

  • 過去XNUMX〜XNUMX年間の納税申告

  • ソーシャルメディアを含むすべてのオンラインアカウントのログイン情報

  • 連絡先と死亡時の方法の説明(これには、家族、友人、弁護士、保険代理店、葬儀場、社会保障局などの政府機関、さらにはホリデーカードリストも含まれます)。

財務スクラップブックを作成するときは、その内容を更新する必要がある頻度をメモし、情報を定期的に確認するためにカレンダーに時間をスケジュールします。 整理する手間をかけたくはありません。必要なときに情報の日付を記入するだけです。

個人的にする

家、自動車、子供、ペットなどのトピックごとに、または毎日、毎週、毎月の注意が必要な生活や家庭の側面に応じて、金融スクラップブックをどのように整理するかは完全にあなた次第です。


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金融スクラップブックにアクセスするために特定の友人や家族を指定した場合は、写真や レガシーレター あなたの死の場合。 友達や家族を招待してスクラップブックを作成したり、年配の親と協力してスクラップブックを作成したりすることもできます。 その過程で、あなたはあなたの家族の歴史をもっと学ぶかもしれません!

あなたの情報を保護する

財務スクラップブックに何を含めるかを決定したら、それを保護する方法も決定する必要があります。 たとえば、物理的なノートブックを作成したり、金融スクラップブックをフラッシュドライブに配置したりする場合は、火災や水害、盗難、不要なアクセスからノートブックを保護する最善の方法を検討してください。 XNUMXつのオプションは、家の隠れた場所の床にボルトで固定できる、ロック式の耐火金庫を設置することです。 一方 絶対確実ではありません、金庫があると、必要なものにすばやくアクセスできます。

金融スクラップブックを銀行の貸金庫に保管したくなるかもしれません。 ただし、貸金庫があるため、このサービスを提供するものを見つけるのは難しいかもしれません。 それほど人気が​​ない 彼らがかつてあったように。 その他の欠点には、保管料を支払う必要があることや、アクセシビリティが不足している可能性があることが含まれます。 パンデミックが始まって以来、一部の銀行は 一時的に支店を閉鎖、重要なアイテムを取得する方法がないまま顧客を残します。

テクノロジーに慣れている人にとっては、オンラインストレージボールトが好ましいオプションかもしれません。 Dropbox、Googleドライブ、Microsoft OneDriveは、安全なストレージを提供する多くのテクノロジー企業のXNUMXつです。 これらのサービスを使用すると、PINや「信頼できる連絡先」ステータスなどのデジタルキーを持つあなたや愛する人がいつでもファイルにアクセスできます。 セキュリティの追加レイヤーとして、パスワードで保護するか、または ファイルを暗号化する ハッカーがあなたの情報にアクセスするのを防ぐため。  

準備して

COVID-19が米国で広まり始めたとき、一部のアメリカ人は 「プレッパー」 封鎖や店舗閉鎖に対するヘッジとして、食料、トイレットペーパー、その他の物資を蓄積する。 残念ながら、この状況を利用して医療施設で隔離され、愛する人と直接コミュニケーションをとることができないと想像する人はほとんどいませんでした。

金融スクラップブックを作成し、その内容について主要な家族や友人に説明することで、どのような状況でも安心できます。 

Copyright 2021. All RightsReserved。
出版社の許可を得て転載。

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Wayne B. Titus III、CPA / PFS、AIFA

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ウェインB.タイタスIII、CPA / PFS、AIFAウェインB.タイタスIII、CPA / PFS、AIFA フォーチュン2002のクライアントと協力している15つの大手会計事務所での50年の経験に基づいて、200年にAMDGFinancialおよびAMDGBusiness AdvisoryServicesを設立しました。 彼は人々の生活に大きな影響を与えるために起業家精神に飛び込みました。 手数料のみの受託者アドバイザーとして、彼の忠誠心は彼のクライアントにあります:彼は彼らの利益を彼自身または彼の会社の利益よりも優先します。 AMDG Financialは、XNUMX億ドルを超える資産を持ち、税務、財務、投資戦略を統合して、クライアントが意図的に財務および人生の移行を成功させるのを支援します。 同社の信条は、「財務の知恵から、より良いスチュワードシップ」です。 彼の最新の本は 経済的幸福への起業家のガイド (Lioncrest Publishing、2019年XNUMX月)。 詳細については、次のWebサイトをご覧ください。 amdgservices.com 

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